Sleutels tot de "enorme zwendel" van Paco "el Bueno", de investeerder die honderden bewoners oplichtte en miljoenen euro's verdiende.

Paco 'de Goede' lijkt echt slecht te zijn geweest, heel slecht. Een oplichter. Dat moeten we denken aan Francisco Gutiérrez Ortega, die naar verluidt misbruik heeft gemaakt van het vertrouwen en de spaargelden van meer dan 200 mensen . De Nationale Politie arresteerde deze manager en verzekeringsagent uit Vélez-Málaga (Málaga) en zijn partner afgelopen dinsdag in Logroño , vanwaar ze waren gevlucht.

Gutiérrez was manager en werkte ook voor verzekeringsmaatschappij Occident (voorheen Catalana Occidente). Jarenlang had hij een netwerk van kleine investeerders opgebouwd. Twee weken geleden was hij spoorloos verdwenen , zonder dat zijn klanten ook maar iets van hem wisten.

De nationale politie startte een onderzoek naar aanleiding van klachten van gedupeerden . Afgelopen dinsdag werd de vermeende fraudeur aangetroffen in de hoofdstad van La Rioja.

Hoe hij erin slaagde om een betrouwbare investeerder te lijken

Het onderzoek naar de financiële omvang van de "enorme zwendel" loopt nog. Volgens het politieonderzoek maakte Francisco Gutiérrez gebruik van een criminele structuur die gebaseerd was op een soort piramidespel.

Hij en zijn vrouw, een Oekraïense verzekeringsagent bij Alliance, beheerden al dertig jaar het geld van investeerders in Vélez-Málaga, zijn geboorteplaats . Naast zijn werk voor het adviesbureau van een familielid, runde hij een bar . Hij had een goede reputatie en vooral vertrouwen opgebouwd.

Deze reputatie had hen in staat gesteld een aanzienlijk netwerk van kleine investeerders op te bouwen die hun spaargeld aan hen toevertrouwden. Onder het mom van een uitstekende investeerder ontving Paco "de Goede" grote sommen geld van particulieren en zakenlieden om te investeren in winstgevende bedrijven.

Onderzoekers hebben vastgesteld dat de arrestanten verschillende criminele methoden toepasten, afgestemd op het profiel van het slachtoffer . Zo werd een spaarder op kleine schaal een financieel product of beleggingsfonds van een verzekeringsmaatschappij aangeboden, terwijl een zakenman werd verleid met investeringen in onroerend goed.

Verschillende manieren om te vleien

Volgens verschillende slachtoffers hanteerde de vermeende fraudeur een andere werkwijze . Zo eiste hij contant geld voor de verzekeringsmaatschappij: hij gaf de "investeerders" een ontvangstbewijs zonder hen te informeren over hoe en waar hij het geld verwerkte . Hij ontving ook contante bedragen voor de vermeende aankoop van in beslag genomen goederen.

Gutiérrez ontving ook geld via bankoverschrijvingen, zogenaamd voor beleggingsfondsen . De eerste betalingen gingen naar de verzekeringsmaatschappij, maar de rest ging naar zijn eigen rekeningen.

Hij zou ook zijn toevlucht hebben genomen tot investeringen in vastgoedprojecten en bijdragen van € 30.000 of meer hebben gevraagd om deel te nemen aan vastgoedinvesteringen in Vélez-Málaga of om appartementen op andere locaties te kopen. Een andere optie was om de panden die hij beweerde te hebben gekocht of te zullen kopen, te verwerven tegen prijzen die ver onder de marktprijs lagen.

De slachtoffers van de oplichting hebben nooit recht gekregen op een woning of een vastgoedproject, en het geld is ook niet voor dat doel gebruikt. Paco "el Bueno" zou ook geld hebben achtergehouden van de belastingaangiften die hij jaarlijks voor zijn cliënten indiende.

Hoeveel heeft hij opgelicht?

Deze methoden zouden Gutiérrez in de afgelopen vijftien jaar hebben toegepast en zijn onlangs ingestort nadat de eerste klachten binnenkwamen van getroffenen die geen uitkering meer ontvingen.

De omvang van de oplichting is onduidelijk: de meldingen lopen uiteen van € 5 miljoen tot € 300 miljoen . Schattingen van de klagers zelf, die een groep hebben opgericht om het incident te melden, wijzen op een oplichting van meer dan € 100 miljoen, meldt EFE.

Wie zijn de oplichters?

Momenteel hebben 80 slachtoffers aangifte gedaan van het incident , maar onderzoekers zijn zich ervan bewust dat dit aantal nog aanzienlijk kan stijgen vanwege de omvang van de oplichting.

Het zijn voornamelijk kleine investeerders. Onder hen bevinden zich kleine ondernemers, maar ook politieagenten, burgerwachten, jongeren (Kiko, een inwoner van Torremolinos, doneerde de afgelopen drie jaar maar liefst € 58.000 aan een investeringsfonds) en de loterijwinnaar die besloot het beheer van zijn vermogen aan Paco "el Bueno" toe te vertrouwen.

De meesten van hen komen uit Vélez-Málaga en omgeving, maar de reputatie van de vermeende oplichter voor zogenaamd goed management had zich verspreid naar andere delen van Spanje , vooral onder degenen die hun vakantie in deze stad in Malaga doorbrachten. Volgens El Mundo zagen sommige "klanten" hun inkomen met 300 procent stijgen.

Waarom vertrouwden ze Paco?

De genereuze investeringen waren het resultaat van Gutiérrez' reputatie als uitstekend manager, zijn hoge levensstandaard en een zekere "vrijgevigheid". Dit laatste aspect uitte zich bij het werven van nieuwe slachtoffers in uitnodigingen voor grote evenementen, inclusief vervoer en onkostenvergoeding.

Dit alles zorgde voor een reputatie die zelfs buiten de stad reikte. Deze populariteit creëerde een aantrekkingskracht waardoor hij nieuwe klanten kon aantrekken, die hem op hun beurt toegang gaven tot sociale kringen en zo zijn netwerk van contacten verder konden uitbreiden.

Hoe en wanneer het bedrog aan het licht komt

De vermeende oplichter had jarenlang bekendheid verworven door zijn werk als consultant. Alles gebeurde "in vertrouwen". Maar twee weken geleden reageerde hij niet meer op zijn klanten en verdween.

De gedupeerden begonnen zich te organiseren en aangifte te doen, wat leidde tot zijn arrestatie afgelopen dinsdag in Logroño. Nu worden de slachtoffers geconfronteerd met politie- en juridische procedures om hun geld terug te krijgen.

Gevangenisstraf voor hem en beperkte vrijheid voor haar

Er werden drie huiszoekingen uitgevoerd in de stad Vélez-Málaga in Malaga en één in Logroño, waar de arrestant zich met zijn gezin schuilhield . Tijdens de huiszoekingen namen agenten talloze documenten en elektronische apparaten in beslag.

Paco "el Bueno" zit nu in de gevangenis, aldus een rechter in Logroño die donderdag zijn verklaring opnam. Zijn partner werd door de gerechtelijke autoriteiten in hechtenis genomen, die haar vrijlieten, maar wel met beperkende maatregelen . Ze mag het land niet verlaten, haar paspoort is ingetrokken en ze moet elke twee weken voor de rechter verschijnen.